Banca do investimento em novas companhias e formas de fazer mais | dealroom

Com o objectivo de a maior parte destes bancos de investimento, este 1o desafio é especialmente agregar os dados precisos com o objectivo de avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Muitos sistemas por tecnologia de bancos foram criados para disparar suporte a negócios do um único produto ou por geografia única, por modo de que os dados por receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir do várias origens. As companhias adquiridas ou mescladas do outras entidades igualmente podem deter dados que se vêem por vários sistemas (ou duplicados). Usualmente, esses sistemas por produtos separados não usam o exatamente mestre de dados por referência do cliente nunca as mesmas hierarquias por entidade de clientes, este que significa que os dados do cliente não podem ser comparados e resumidos por forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são demasiado muito mais complexas. Como exemplo, as posições longas do 1 cliente por corretagem principal podem criar 1 spread de empréstimo, incorrer em uma despesa do financiamento e prover títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, como custos do câmbio, custos por financiamento, chamadas por analistas ou serviços por introdução por capital, podem ser fáceis de mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de tocar, mas introduzem um erro por “galinha ou ovo”, como exemplo, prover cobertura por vendas mais sênior ou muito mais extensiva a 1 cliente data room solutions lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento por suplementos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido tipo do metodologia por alocação estereotipada. Como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter alento com o objectivo de atestar de que estes cálculos de lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da opte Por essa razão, quaisquer bancos optarão por alocar exclusivamente várias despesas diretas e atribuíveis na estudo de rentabilidade por seus clientes.

A maioria de companhias do nicho por capitais recebe grandes alocações do custos do funções tais como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, como contagens de transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incluir esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Certos comportamentos do cliente, como taxas muito mais altas do interrupções comerciais pedidos do transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem vir a ser imbutidos às análises do lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando estes clientes para reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A análise por lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficaz, como capturar a maioria de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser bnastante para diferenciar variados níveis por clientes. e estribar estes esforços por vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios do lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes do vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades por cobertura do vendas pode vir a requerer que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e atribuir custos do serviço ao cliente podem possibilitar solicitar o rastreamento de as suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software por fluxo de produção. Certos bancos do investimento designaram equipes por gerenciamento de dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

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